החל מה-1 לינואר 2010 , חלה חובה בצירוף מסמך הנמקה בכל שינוי בתוכניות הפנסיוניות של המבוטח לרבות , שינוי והחלפת פוליסות , משיכת כספים מהפוליסה ושינוי בכיסויים הביטוחיים או החסכון יחייב את הסוכן ….
למאמר >>פיצול וגידור תיק ההשקעות הוא צורך מתבקש בכל תיק השקעות ,במיוחד כשמדובר על תיק החסכון משמעותי ביותר – תיק ההשקעה הפנסיוני .לכן אנו רואים חשיבות רבה בגידור התיק כנגד תהליכים בלתי נמנעים או בלתי צפויים .
למאמר >>קרנות הפנסיה הינם תוכניות פנסיה המוכרות במס .
קרנות הפנסיה מתחלקות ל-3 סוגים עקריים : קרן פנסיה תקציבית , קרן פנסיה וותיקה וקרן פנסיה חדשה מקיפה.
